Servicios
Con nuestra ayuda, tus activos estarán mejor cuidados y tendrás conocimiento constante de los eventos que ocurren en tu cartera.
Servicios
Con nuestra ayuda, tus activos estarán mejor cuidados y tendrás conocimiento constante de los eventos que ocurren en tu cartera.
Administración Maestra
Supervisamos la gestión de las carteras de activos de deuda para los distintos vehiculos de inversión.
La Administración Maestra es el servicio mediante el cual Afianza Experto supervisa la gestión de las carteras de activos de deuda para los distintos vehículos de inversión. Generamos certidumbre y valor al inversionista al actuar como punto único de consolidación entre originadores, administradores primarios, custodios y agentes pagadores, asegurando la trazabilidad, integridad y disponibilización oportuna de los datos que sustentan las valorizaciones y reportes de los fondos.
¿Qué servicios incluye?
- Control de consistencia y conciliación de datos de originadores y administradores primarios.
- Generación de reportes diarios: valorización, recaudación, morosidad, contables, flujos esperados, cumplimiento, normativos, etc.
- Due Diligence operativo.
- Soporte a auditorías y revisiones regulatorias, garantizando trazabilidad documental y numérica.
¿Cómo operamos? Principales actividades del servicio:
- Diseño e implementación de las interfaces de intercambio con los Administradores primarios.
- Recepción y validación de información de los eventos de cada uno de los activos que componen la cartera desde múltiples fuentes.
- Revisión de los criterios de elegibilidad y valorización de las ofertas de venta.
- Conciliación de los movimientos bancarios asociados a remesas en las cuentas del vehículo de inversión.
- Supervisión del cumplimiento de los SLAs definidos entre el vehículo de inversión y el gestor.
- Valorización diaria del activo.
- Generación de reportes según el perfil de cada fondo y generación de input para la contabilidad.
- Retroalimentación y soporte continuo al cliente y a sus contrapartes.
Beneficios para el cliente
- Estandarización de los procesos de acuerdo a las mejores prácticas de la industria.
- Comprensión detallada de los eventos de la cartera.
- Entendimiento de la calidad del activo y los rendimientos.
- Trazabilidad de la información.
Valorización Carteras / Garantías
Valorizamos y realizamos seguimiento a carteras de activos de deuda u otro tipo de activos financieros.
Ofrecemos un servicio integral de valorización y seguimiento de carteras de crédito orientado a fondos de inversión, securitizadoras y vehículos estructurados. Nuestro enfoque combina rigurosidad financiera, automatización tecnológica y control operativo para asegurar valorizaciones consistentes y trazables.
¿En qué consiste?
- Centralización de la información remitida por los administradores primarios.
- Valorización diaria de la cartera: Saldos insolutos, intereses devengados, morosidad, calculo de TIR de compra y precio limpio/sucio, etc.
- Cálculo de ratios básicos
- Reportes diarios para el área contable
¿Cómo operamos?
- Integración de datos con los originadores y administradores primarios
- Implementación del motor de valorización.
- Implementación de la reportería diaria
Beneficios para el cliente
- Precisión financiera: valorizaciones consistentes y auditables.
- Reducción de riesgo operacional: detección temprana de errores y desviaciones.
- Transparencia total: trazabilidad de datos, flujos y supuestos.
- Ahorro de tiempo y costos: procesos automatizados y escalables.
- Mejor toma de decisiones: información oportuna para gestión de cartera, compra/venta y levantamiento de capital.
Evaluación Carteras Deuda Privada
Análisis del comportamiento de carteras de crédito para la toma de decisiones de inversión.
Exhaustivo análisis de carteras de crédito a fin de ofrecer un reporte acabado con los principales insights de rendimiento, recupero, morosidad y pérdida. Multidimensional, estático, por camadas.
¿En qué consiste?
- Importación y manejo de la data: mapeo mínimo, limpieza y verificaciones esenciales.
- Estratificación clave: producto, seasoning, plazo remanente, etc.
- Valorización: precio vs valor par, TIR y sensibilidad básica a tasas de compra o spread. Calculo de pérdida esperada.
- Entregables: Memo ejecutivo, planillas interactivas para el análisis del comportamiento y BI.
Beneficios para el cliente
- Decisión de compra con métricas reproducibles y supuestos explícitos.
- Precio Objetivo y rengos de negociación sustentados.
- Identificación temprana de riesgos operacionales y de datos.
- Material listo para comité de inversiones y auditoría.
Due Diligence
Revisamos que tu cartera esté correctamente sustentada.
- Ejecutamos procesos de due diligence documental según los criterios definidos para la operación.
- Revisamos la existencia, integridad y coherencia de los documentos que respaldan cada activo.
- Aplicamos las validaciones formales y legales requeridas en el alcance acordado.
- Identificamos desviaciones respecto de los estándares establecidos.
- Contrastamos la documentación con la información reportada.
- Un soporte técnico independiente que aporta claridad y control.